2.托管費(fèi)-2托管費(fèi)指基金 托管人保管處置基金資產(chǎn)。基金管理費(fèi)可以簡(jiǎn)單理解為基金管理人在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中獲得的報(bào)酬基金，管理費(fèi)一般按1.5%逐日計(jì)提，基金 托管費(fèi)用為基金 托管人(商業(yè)銀行)向基金提供服務(wù)，托管費(fèi)用的計(jì)算方法如下:-2托管前一日的費(fèi)用基金資產(chǎn)凈值×年托管費(fèi)率 當(dāng)年天數(shù)。

etf 基金隱性成本，主要是銀行托管手續(xù)費(fèi)，還有管理費(fèi)。我們通常買(mǎi)入基金，除了直接扣除的申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)外，還會(huì)有基金的一些運(yùn)營(yíng)費(fèi)用，無(wú)形中增加了投資基金的成本。這就是基金的“隱性成本”。這些費(fèi)用直接從基金資產(chǎn)中扣除，這部分費(fèi)用已經(jīng)從我們每天看到的基金凈值中扣除。這些費(fèi)用是什么？下面就來(lái)一一揭秘吧。1.管理費(fèi)管理費(fèi)是支付給基金管理人的報(bào)酬，即基金公司幫助投資人管理基金收取的費(fèi)用。

管理費(fèi)率與基金風(fēng)險(xiǎn)成正比，貨幣基金的管理費(fèi)最低，一般在每年0.15%-0.33%之間，債券基金和被動(dòng)指數(shù)基金的管理費(fèi)率為0.3%。2.托管費(fèi)-2托管費(fèi)指基金 托管人保管處置基金資產(chǎn)。比如銀行對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管和處置所提取的費(fèi)用。這部分費(fèi)用是基金由公司支付給托管銀行。

管理費(fèi)?；鹨酝顿Y為目的，我們籌集投資人的錢(qián)，交給專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)(基金公司)和人(基金經(jīng)理)幫我們打理這筆錢(qián)。想怎么把錢(qián)花得最有價(jià)值是很辛苦的，所以收一些辛苦錢(qián)也很正常，是辛苦錢(qián)或者管理費(fèi)。托管費(fèi)，我們籌到的錢(qián)全部放在托管機(jī)構(gòu)，防止基金公司被挪用。留著涉及風(fēng)險(xiǎn)，需要工作人員負(fù)責(zé)對(duì)接基金公司，所以要收點(diǎn)錢(qián)。

網(wǎng)上直銷(xiāo)賬號(hào)基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最便宜，但上面種類(lèi)較少基金。所以大多數(shù)人選擇第三方平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)基金，比如支付寶、田甜基金、好買(mǎi)基金等等。基金尺度的可變性不同。封閉式基金有明確的存續(xù)期(在國(guó)內(nèi)不得少于5年)，在此期限內(nèi)發(fā)行的基金單位不可贖回。這種基金雖然在特殊情況下可以提出，但是要符合嚴(yán)格的法律條件。所以一般情況下基金的規(guī)模是固定的。

基金 托管收費(fèi)比例與基金規(guī)模和地點(diǎn)有一定關(guān)系，托管收費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。在一些國(guó)家和地區(qū)，/123，456，789-0/人還通過(guò)提供績(jī)效評(píng)估、會(huì)計(jì)等增值服務(wù)擴(kuò)大收入來(lái)源。托管費(fèi)用從基金資產(chǎn)中提取，費(fèi)率會(huì)根據(jù)基金的類(lèi)型有所不同。新興市場(chǎng)國(guó)家和地區(qū)的托管費(fèi)比較高。托管?chē)?guó)際上通常的年費(fèi)率是0.2%左右。中國(guó)的封閉式基金按照0.25%-2托管費(fèi)的比例收取，開(kāi)放式基金按照合同約定的比例收取，通常低于0.23 456789-2/。股票-2托管的費(fèi)率高于債券基金和貨幣市場(chǎng)托管。

基金手續(xù)費(fèi)包括:申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、運(yùn)營(yíng)費(fèi)(管理費(fèi)、托管手續(xù)費(fèi)及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi))?；鹫J(rèn)購(gòu)費(fèi)根據(jù)交易金額的不同而不同，交易金額越大，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)越低。/12344即使為0，基金，營(yíng)業(yè)費(fèi)用也每天在基金的資產(chǎn)中計(jì)提，每月支付，不單獨(dú)向投資者收取。每個(gè)基金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)都不一樣。詳見(jiàn)基金的交易規(guī)則。比如a 基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)是0.15%，你買(mǎi)基金 10萬(wàn)元，那么你就可以算出基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)是:10萬(wàn)*0.150元，基金贖回?；疒H回費(fèi)為0.25%，因此可以計(jì)算出基金贖回費(fèi)為:10萬(wàn)元*0.25%0元。

管理費(fèi)是基金公司管理基金服務(wù)費(fèi)托管費(fèi)用是基金錢(qián)存銀行。基金公司銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)為基金公司基金廣告及其他費(fèi)用。這些錢(qián)都是從基金資產(chǎn)中扣除的。其實(shí)這些費(fèi)用已經(jīng)從基金我們每天看到的凈值中扣除了。以上費(fèi)用與你無(wú)關(guān)。對(duì)你來(lái)說(shuō)重要的是申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率。如果要換算基金，加一個(gè)換算率。

銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)為基金公司基金廣告及其他費(fèi)用。延伸資料:根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)，證券投資基金可分為不同的類(lèi)別:(1)根據(jù)基金是否可追加或贖回，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。公開(kāi)基金未上市交易(看情況)，由銀行、券商、基金公司、基金規(guī)模不固定；封閉式基金有固定存續(xù)期，一般在證券交易所上市交易，投資者在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)基金單位。

Transfer 托管費(fèi)用:這是辦理深圳股票、基金Transfer托管業(yè)務(wù)時(shí)繳納的費(fèi)用。此項(xiàng)費(fèi)用按戶(hù)計(jì)算，a股每戶(hù)轉(zhuǎn)托管時(shí)向轉(zhuǎn)出方證券公司繳納30元，b股為100港元。1.委托費(fèi):該費(fèi)用主要用于支付通訊等費(fèi)用。一般以交易為單位，交易上海股票和基金時(shí)，上海本地券商每筆收取1元，異地券商每筆收取5元；在深圳股票和基金交易時(shí)，券商按照1元收費(fèi)。這個(gè)費(fèi)用是在沒(méi)有網(wǎng)上交易的年代收取的。隨著網(wǎng)上交易的普及，很多證券公司已經(jīng)取消了這項(xiàng)費(fèi)用，但部分地區(qū)、部分券商仍在收取。

管理費(fèi)和托管費(fèi)與投資人無(wú)關(guān)，因?yàn)槟阃顿Y的時(shí)候，這些費(fèi)用已經(jīng)計(jì)算好了，是基金公司內(nèi)部計(jì)算的。說(shuō)的更清楚一點(diǎn)，就是說(shuō)你每天看到的是基金凈值?；鸸芾碣M(fèi):支付給基金管理人的管理報(bào)酬，一般按資產(chǎn)凈值的一定比例從基金資產(chǎn)中提取。在國(guó)外，基金管理費(fèi)通常按日計(jì)算，在每個(gè)估值日按照基金凈資產(chǎn)的一定比例(年費(fèi)率)定期支付。

托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，目前通常為0.25%。每日累計(jì)，按月支付給托管人。這筆費(fèi)用也是從基金 assets中支付，不需要單獨(dú)向投資者收取。收取原則:基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由管理人發(fā)送至基金托管人基金管理費(fèi)。

1、基金管理費(fèi)由基金資產(chǎn)于每月月底一次性直接支付給基金經(jīng)理，托管費(fèi)一般每日按0.25%計(jì)提，支付給。2.基金管理費(fèi)和托管費(fèi)按日計(jì)提?；鸸芾碣M(fèi)可以簡(jiǎn)單理解為基金管理人在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中獲得的報(bào)酬基金，管理費(fèi)一般按1.5%逐日計(jì)提?；?托管費(fèi)用為基金 托管人(商業(yè)銀行)向基金提供服務(wù)。托管費(fèi)用的計(jì)算方法如下:-2托管前一日的費(fèi)用基金資產(chǎn)凈值×年托管費(fèi)率 當(dāng)年天數(shù)。

一般在購(gòu)房合同中都有明確的規(guī)定。常見(jiàn)的基金類(lèi)型有貨幣基金、債券基金、混合基金和股票類(lèi)型基金。他們的風(fēng)險(xiǎn)反過(guò)來(lái)增加，但他們的收益也會(huì)增加。不一樣基金適合不同的人。購(gòu)買(mǎi)基金理財(cái)時(shí)，一定要充分考慮自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力。3.管理費(fèi):是付給基金管理人的管理報(bào)酬，即投資人買(mǎi)入基金并將資金交給基金公司進(jìn)行投資，但基金公司不是白管的，所以管理費(fèi)是/123。

基金管理費(fèi):權(quán)證基金的年費(fèi)率為1.5%和2.5%。最低的是貨幣市場(chǎng)基金，其年化率僅為0.5%1%。協(xié)會(huì)公布的香港基金和其他基金年管理費(fèi)為:債券基金年費(fèi)率0.5%和1.5%，股票-2/年。在美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)如基金，通?；鸬哪旯芾碣M(fèi)在1%左右。然而，在一些發(fā)展中國(guó)家或地區(qū)，這一比例更高。比如臺(tái)灣省的基金年化管理率一般為1.5%，一些發(fā)展中國(guó)家的基金年化管理率甚至超過(guò)3%。

這筆費(fèi)用也是從基金 assets中支付，不需要單獨(dú)向投資者收取。擴(kuò)展信息:-2托管費(fèi)用核算:1，該賬戶(hù)的核算依據(jù)為基金合同和招股說(shuō)明書(shū)托管費(fèi)用。二，-2托管費(fèi)用的核算原則:-2托管費(fèi)用按照基金合同及募集說(shuō)明書(shū)規(guī)定的方法和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提，按應(yīng)計(jì)金額進(jìn)行核算。三，-2 托管費(fèi)用的賬務(wù)處理:提取-2托管耗時(shí)，借記本科目，貸記應(yīng)付賬款托管費(fèi)用科目；支付基金 托管時(shí)，借記應(yīng)付賬款托管貸記銀行存款賬戶(hù)。