總之，開拓新客戶，需要理解理財行業(yè)這個“新”字，絕對不能太心急，新客要養(yǎng)熟。開拓新客戶不要著急，做理財產(chǎn)品不是賣土豆白菜，很多客戶都需要跟一兩個月、甚至半年一年才能成交的，需要把新客人培養(yǎng)成老朋友才行，說白了就是前期“養(yǎng)客”階段，自己公司經(jīng)常會有一些投資分享活動，可以借力活動電話邀約客戶，通過專業(yè)的投資專家的講解和現(xiàn)場的客戶氛圍會增加客戶對公司的信任。

1、我在做理財，主要是銷售，請問怎么發(fā)展客戶？

很榮幸能回答這個問題，我本人目前供職于國內(nèi)排名前列的財富管理機構(gòu)，平時也會涉及到很多股權(quán)投資項目。以下是工作中的一些切身體會，希望對你有所助益，根據(jù)收益性、流動性、風險性的不同，理財分很多種，正規(guī)的渠道大致分為銀行、信托、三方財富管理機構(gòu)。如果是在三方財富管理機構(gòu)做私募的話，那么目標人群屬于可投資資金在百萬級的高凈值人群了，

首先，要明確自己所售產(chǎn)品的特性，才能精準定位客戶群。私募股權(quán)投資的特點是，收益高、封閉期長流動性差和高風險的投資類別，這就要求客戶必須具備長期投資、價值投資的理念，所以客戶畫像就出來了，具備百萬級的投資實力、有長期投資理念、追求高回報、風險承受能力較強。很重要的是明確一點，真正認可這樣投資理念的客戶一定是極少數(shù)，所以發(fā)展客戶的過程中大部分人都是非目標客戶，你只是用比較多的方式去尋找那一小波符合資質(zhì)的人，通過約見，面談讓對方接受公司的投資理念，認可公司實力建立信任關(guān)系，

下面說一下具體的拓客方法打電話，這是必須的，也是效率最高的。每天必須有足夠量的電話才能遇到那個概率，這個可以作為一個定量的、常規(guī)的、每天必須做的動作，我的第一個千萬客戶就是通過電話認識的，然后慢慢的才認可公司。這里需要說明的是，即便是打電話也需要高質(zhì)量的電話資源，企業(yè)主、高管或者在銀行有大額理財?shù)霓D(zhuǎn)化率最高，

打電話的目的不是在電話里成交，而是建立連接，添加微信，最好的結(jié)果是能產(chǎn)生約見。高端活動拓客，建立客戶基數(shù)，平時像大的媒體年會、海外房產(chǎn)展銷會、五星級酒店答謝會等企業(yè)主和高凈值人士出入的活動，一個月可以有幾次這樣的活動，會上主要是多加一些微信，留下一個好的印象。如果明顯感覺到是高凈值的人士一定要找機會交換名片，這個需要克服被拒絕的恐懼心理，做好充分心理建設(shè)，總之就是多開口，

互聯(lián)網(wǎng)引流，提效增量。主要方法有兩種，一種是能找到一些質(zhì)量較高的“微信群”慢慢開發(fā)，定期分享行業(yè)專業(yè)知識，提供有價值的信息，時間長了，有需要的客戶會主動聯(lián)系的，另一種方式是通過領(lǐng)英或者其他層次較高的社交工具，尋找高端人士建立關(guān)系告訴對方你能為他們提供的服務(wù)，如果對方有需要的話會繼續(xù)和你互動的。互聯(lián)網(wǎng)引流的優(yōu)勢是流量非常巨大，信息傳達率會非常高，提高成交概率，

借力公司活動，事半功倍。自己公司經(jīng)常會有一些投資分享活動，可以借力活動電話邀約客戶，通過專業(yè)的投資專家的講解和現(xiàn)場的客戶氛圍會增加客戶對公司的信任，最后一個自己的切身感受，不要在沒有投資能力、資質(zhì)不夠的非意向客戶身上花費額外精力，這樣是浪費彼此時間，做有效的工作，長期堅持一定會春暖花開。作者：新波從事高凈值人群財富管理工作，重度旅行患者，

2、我是做投資理財規(guī)劃的，如何才能更好的去開拓新的客戶？

讓客戶首先認可你，而不是為了你的產(chǎn)品去買理財產(chǎn)品，這點很重要。開拓新客戶不要著急，做理財產(chǎn)品不是賣土豆白菜，很多客戶都需要跟一兩個月、甚至半年一年才能成交的，需要把新客人培養(yǎng)成老朋友才行，說白了就是前期“養(yǎng)客”階段，你只要能影響到客戶的心智，讓他從心里認可你，甚至已經(jīng)把你當朋友了，而不僅僅是理財師，這樣他的資金就會隨著你的人走，你的建議就是他的投資方向。

如果你們只是普通的理財師與客戶的關(guān)系，那就很危險，客戶和你是沒有粘性的，今天你給他的收益高他就在你這買產(chǎn)品，明天其他公司給他的收益高他就買其他家公司的產(chǎn)品，和客戶的日常溝通交流還是很重要的，但這個溝通交流要把握好度，把握好內(nèi)容，不能形成影響，不然適得其反，客戶反而會反感有人經(jīng)常騷擾他?？傊?，開拓新客戶，需要理解理財行業(yè)這個“新”字，絕對不能太心急，新客要養(yǎng)熟。