（一）根據(jù)你的描述，銀行打電話(huà)說(shuō)你涉嫌洗錢(qián)，并表示先給你撤銷(xiāo)。人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)為這點(diǎn)錢(qián)怎么可能有反應(yīng)呢，如果經(jīng)核實(shí)是真的，可以就他們的疑點(diǎn)當(dāng)面解釋清楚，以后應(yīng)該怎么規(guī)范操作也可以聽(tīng)取他們的意見(jiàn)，這一個(gè)億你是不敢存銀行的，因?yàn)槟銦o(wú)法說(shuō)明這筆錢(qián)的合法來(lái)源，你也不敢買(mǎi)游艇別墅啥的，原因同上。

1、洗錢(qián)到底是怎么一回事？

比方你偷了一個(gè)億！這一個(gè)億你是不敢存銀行的，因?yàn)槟銦o(wú)法說(shuō)明這筆錢(qián)的合法來(lái)源，你也不敢買(mǎi)游艇別墅啥的，原因同上！那么咋樣才能讓這筆錢(qián)有個(gè)合法的來(lái)源呢？那就要通過(guò)洗錢(qián)！洗錢(qián)的方法非常多，舉個(gè)例子，你找到一個(gè)中了一千萬(wàn)大獎(jiǎng)的獲獎(jiǎng)?wù)?，然后你掏一千五百萬(wàn)買(mǎi)他手里這張中獎(jiǎng)彩票，持彩票兌獎(jiǎng)獲得的巨額獎(jiǎng)金就完全合法了，也就是說(shuō)這筆錢(qián)洗白了，你可以理直氣壯的拿這筆錢(qián)想干啥就干啥！。

2、銀行打電話(huà)說(shuō)對(duì)公賬戶(hù)涉嫌洗錢(qián)怎么辦，希望高人指導(dǎo)？

一、什么是洗錢(qián)？洗錢(qián)是指犯罪分子通過(guò)一系列金融帳戶(hù)轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來(lái)源、擁有者的身份,或是使用資金的最終目的，洗錢(qián)罪的主體是金融機(jī)構(gòu)或個(gè)人，二、哪些行為涉嫌洗錢(qián)?(一)提供資金賬戶(hù)的；(二)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的；(三)通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；(四)協(xié)助將資金匯往境外的；(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

三、你現(xiàn)在該怎么辦？（一）根據(jù)你的描述，銀行打電話(huà)說(shuō)你涉嫌洗錢(qián)，并表示先給你撤銷(xiāo)，這就需要親自去當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或通過(guò)你的開(kāi)戶(hù)行向人民銀行核實(shí)一下事情的真?zhèn)?，以防上?dāng)受騙。如果經(jīng)核實(shí)是真的，可以就他們的疑點(diǎn)當(dāng)面解釋清楚，以后應(yīng)該怎么規(guī)范操作也可以聽(tīng)取他們的意見(jiàn)，根據(jù)你的描述，你的交易是真實(shí)的，不存在洗錢(qián)的情況，只是交易支付過(guò)程不規(guī)范引起的預(yù)警，所以你也不用擔(dān)心。

3、如果每天都往同一個(gè)銀行賬戶(hù)存不超過(guò)5萬(wàn)，銀行會(huì)啟動(dòng)反洗錢(qián)系統(tǒng)嗎？

不會(huì)啦，生活成本高，5萬(wàn)不值錢(qián)!1.每天不超過(guò)5萬(wàn)，一個(gè)月不超過(guò)150萬(wàn)呢。這才動(dòng)則上百萬(wàn)月薪的人眼里那都不是錢(qián)啊，人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)為這點(diǎn)錢(qián)怎么可能有反應(yīng)呢？2.反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)只監(jiān)控兩樣。一是可疑賬戶(hù)，二是可疑流水，如果又不屬于可疑賬戶(hù)，也不屬于可疑流水，系統(tǒng)把你放過(guò)去了?？梢少~戶(hù)，就是事先打好標(biāo)簽的需要追蹤的賬戶(hù)，

例如各個(gè)商業(yè)銀行報(bào)上來(lái)的、公檢法系統(tǒng)報(bào)上來(lái)的、一些重要監(jiān)測(cè)單位和企業(yè)以及法人的?？梢闪魉?，就是系統(tǒng)在整體運(yùn)行中抓出來(lái)的可疑數(shù)據(jù)，題主所提的，每天往同一賬戶(hù)打錢(qián)，時(shí)間長(zhǎng)了確實(shí)叫可疑數(shù)據(jù)，但是就是金額太小了，系統(tǒng)不會(huì)有反應(yīng)??！不過(guò)題主如果有錢(qián)的話(huà)，堅(jiān)持往里打，打上他一年兩年三年5年的，說(shuō)不定系統(tǒng)有反應(yīng)哦。